Эффективные стратегии защиты инвестиций

Уоррен Баффет говорит: «Никогда не теряйте деньги», и к этому человеку стоит прислушаться. Судя по его состоянию, в финансовых вопросах он кое-что да понимает.

При любых инвестициях главный ключ к успеху — снижение рисков потери капитала. Не стоит сразу же избавляться от ценных бумаг, показывающих снижение цены, но необходимо балансировать активы, входящие в портфель. При этом следить за текущим состоянием инвестиций следует с особой тщательностью.

Отзывы о компании Altesso: чем подход этой швейцарской компании к управлению рисками привлекает инвесторов?

По мнению опытных трейдеров, главные правила сохранения биржевого капитала — диверсификация и торговая стратегия.

В кризис, когда мировые рынки показывают снижение, портфель, активы которого хорошо диверсифицированы, в процентном соотношении теряет в цене гораздо меньше, чем инвестиционный пакет с малым количеством инструментов. Это становится возможным благодаря систематическим рискам, которые возникают только при вложении в рынки в целом, а не в отдельные компании, которые приводят к рискам несистематическим. 

Этому можно найти многочисленные подтверждения, обратившись к историческим графикам. Так, один из ключевых индексов США S&P 500 показывал снижение на протяжении четверти времени за последние сто лет. Многие спекулянты в такие периоды стараются зафиксировать экономическое состояние. Однако не стоит избавляться от активов, которые уже смогли обеспечить некоторую прибыль. За каждым снижением следует рост, который, как показывают многие отзывы о компании Altesso, может с лихвой перекрыть предшествующее снижение. 

Одним из способов защиты может стать такой инструмент, как пут-опцион. Покупая ставку на снижение цены, можно получить возможность зафиксировать цену, что защитит от убытков и принесет прибыль в перспективе.

Стоп-лосс и структурные продукты

Пренебрегая принципом фиксирования убытков, в случае противоположном, от предполагаемого движения, возникают значительные потери, чего начинающие инвесторы не могут пережить на финансовом поприще. Суть стоп-лосса в закрытии сделки при достижении определенной цены, противоположной открытой позиции.

Пример:

После покупки акции за 100 единиц, в следующий период времени произошло повышение до 110. Можно зафиксировать прибыль, продав актив, однако цена может вырасти еще. В таком случае удобно воспользоваться представленной возможностью, установив ордер на продажу по цене 109 — это позволяет зафиксировать прибыль в случае возникновения «медвежьего» настроения на конкретный инструмент.

Использование структурных продуктов позволяет подобрать инструмент с приемлемым риском. Такой подход используют инвесторы, желающие защитить свои средства. При использовании данного инструмента можно выбрать риск, на который готов пойти спекулянт. Однако стоит иметь в виду, что чем ниже риски, тем ниже и потенциальная прибыль.

Доход структурного продукта будет рассчитываться из доли участия инвестора. Приобретая 70% базового актива, будь то акция или индекс в целом, в случае роста удастся получить прибыль (за вычетом оставшихся 30%). Это снижает потенциальный доход, однако и потери в случае неудачи будут меньше.